יורשים, מוטבים, שארים
במות אדם, עזבונו יעבור ליורשים שלו על פי צוואה או על פי החוק. יחד עם זאת, על פי החוק, העזבון לא כולל את המוצרים הפנסיוניים של אדם, לגביהם ההורשה תתבצע על פי קביעת מוטבים / שארים בקרן. לכן יש חשיבות רבה להבנת מנגנון ההורשה של החסכונות הפנסיוניים, ועדכון הקרנות בהתאם באופן שוטף, עם כל שינוי […]
מסלולי השקעה, תשואות, דמי ניהול
איך מושקע החסכון הפנסיוני שלכם? האם אתם מושקעים בשוק ההון? אם אתם חושבים שלא, תחשבו שוב. ההפקדות שלכם לקרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות, מושקעות ברובן בשוק ההון. כאשר שוק ההון בעליה, גם המוצרים הפנסיוניים שלנו עולים. כאשר שוק ההון בירידה, גם המוצרים הפנסיוניים שלנו נפגעים. בימים אלה, עם סיומה של שנת 2022 […]